Finansijski Kalkulatori

Kalkulator Maksimalne Stope

Stopa kapitalizacije, poznata i kao kalkulator stope kapitalizacije, alat je koji mogu koristiti svi koji su zainteresirani za nekretnine.

Kalkulator Cap Rate

%
%
%

Sadržaj

Koja je definicija stope ograničenja?
Koja je formula cap-rate?
Prodaja nekretnine: Stopa kapitalizacije
Kako procjenjujete svoju imovinu na osnovu njene stope kapitalizacije
Kakve veze ima promjena neto prihoda sa vrijednošću imovine?
Šta promjena gornje stope ima na vrijednost imovine? - Značaj kamatnih stopa
Stambena grana i maksimalne stope
Kako izračunati maksimalnu stopu za kupovinu kuće - Šta je dobra stopa?
Tehnike procjene imovine
Omjeri za procjenu imovine
Stope kapitalizacije su podložne ograničenjima
Koja je maksimalna stopa dobra za iznajmljivanje nekretnina?
Da li se gornja stopa primjenjuje na hipoteke?
Rastu li gornje stope s kamatnim stopama?
Šta znači ograničenje stope od 7,5?

Koja je definicija stope ograničenja?

Jednostavno rečeno, stopa povrata ulaganja u nekretnine je ono što znači maksimalna stopa. To je postotak vašeg početnog ulaganja koji ćete dobiti svake godine.
Zamislite da je 100.000 dolara cijena koju ste platili za stan. Stopa ograničenja iznosi 10%. To znači da će se 10% vaše početne investicije vratiti svake godine. Možete vidjeti da će vaš neto novčani tok nakon deset godina biti jednak nuli. To znači da ćete početi zarađivati od jedanaeste godine.

Koja je formula cap-rate?

Lako je sami izračunati formulu stope ograničenja prateći opis. Stopa ograničenja je jednostavno omjer neto operativnog prihoda (NOI) i vrijednosti imovine.
stopa stope = neto poslovni prihod / vrijednost imovine
Drugim riječima, ovaj omjer je jednostavan način da se odredi odnos između povrata imovine i cijene.
Zamislite da ste iskusan investitor u nekretnine. Ovom slučaju možete dodati dodatne parametre: stopu popunjenosti (odnosno koliko dugo je nekretnina neupotrebljena) i operativni troškovi (kao što su održavanje, osiguranje i komunalije).
Važno je zapamtiti da operativni troškovi ne uključuju plaćanja hipoteke, amortizaciju ili poreze na prihod. Stoga je neto prihod iznos koji zaradite prije plaćanja poreza na dohodak i otplate duga.
Sljedeća formula se može koristiti za izračunavanje vašeg neto prihoda:
neto prihod = (100 - operativni troškovi) [%] * (100 - stopa slobodnih radnih mjesta) [%] * bruto prihod

Prodaja nekretnine: Stopa kapitalizacije

Koje je najbolje vrijeme za izračunavanje stope ograničenja? Mogao bi se stvoriti sljedeći scenarij: Želite prodati svoju nekretninu. Nije jasno po kojoj cijeni prodati svoju nekretninu. Vaš mjesečni operativni prihod je samo 2.800 USD. Ovo je ekvivalentno 33.600 dolara godišnje.
Najbolji je način da saznate da se raspitate o stopama ograničenja. Ove informacije će najvjerovatnije dati komercijalni agent za nekretnine. Pretpostavimo da je prosječna stopa ograničenja za vašu oblast 9,7%.
Možete izračunati tržišnu vrijednost jednostavnim dijeljenjem neto prihoda sa stopom ograničenja kako biste odredili vrijednost nekretnine.
$33,600 / 9,7% = $33,600 / 0,097 = $346,392
Ovo je vrijednost vaše imovine. Ovo je samo smjernica. Mogu postojati i drugi razlozi za povećanje ili smanjenje prodajne cijene. Ovo je dobro mjesto za početak.

Kako procjenjujete svoju imovinu na osnovu njene stope kapitalizacije

Primjer iz stvarnog svijeta je najbolji način da vidite kako stope kapitalizacije mogu pomoći u vrednovanju imovine. Pretpostavimo da želite da prodate svoju kuću i saznate da investitori kupuju nekretnine slične vašoj po stopi kapitalizacije od 10%.
Stopa ograničenja od 10 posto je 10% profita na ulaganje. Na primjer, 1000 dolara može donijeti 100 dolara. Ovo je 10 posto povrata ulaganja. Lako je vidjeti kako to funkcionira:
Stopa povrata = $100 profita / $1000 investicija = 10%
To se može vidjeti u kontekstu ulaganja u nekretnine:
Cap rate = godišnji neto prihod / vrijednost imovine
Koja je vrijednost investicije ako postoji neto prihod od 12.000 USD godišnje nakon što primite 1.000 USD mjesečne kirije? (ili ako bi se vaša kuća iznajmljivala)
Ovaj broj je vjerovatno već poznat. Međutim, da bismo ga vidjeli matematičkim izrazom, moramo modificirati formulu.
Vrijednost imovine = godišnji neto prihod / stopa kapitala
Vrijednost imovine = 12.000 $ / 0.1 = 120.000 $
To znači da vaša kuća vrijedi 120.000 dolara

Kakve veze ima promjena neto prihoda sa vrijednošću imovine?

Sada kada znate više o procjeni vrijednosti imovine po stopi, pogledajmo šta će se dogoditi ako se lokalno tržište nekretnina promijeni.
Uzmimo primjer: Zamislite da Airbnb i ekonomija dijeljenja postaju sve popularniji i da sve više ljudi posjećuje vaše područje. Odlučili ste da ovo bude poslovna prilika i iznajmite svoje sobe na kraće vremenske periode po većoj najamnini. Vaš ukupni prihod za godinu se povećava sa 12.000 $ - 15.000 $. U ovom scenariju, šta se dešava sa vrednošću vaše imovine?
Vrijednost = 15.000 USD / 0.1
Procijenjena vrijednost vaše kuće se penje na 150.000 dolara.
Ovo je jednostavan primjer: što je potražnja veća, to više. Šta se događa ako se promijeni stopa kapitalizacije? Također možete saznati o takvom problemu u donjem odjeljku.

Šta promjena gornje stope ima na vrijednost imovine? - Značaj kamatnih stopa

Promjena kamatne stope jedan je od najčešćih vanjskih faktora koji mogu utjecati na poslovno okruženje. Uzmimo, na primjer, povećanje kamatnih stopa. Investitori mogu smatrati da su druge investicije, kao što su korporativne obveznice, koje su direktno vezane za kamatne stope privlačnije od kupovine nekretnina. Investitori više ne žele stopu povrata od 10%. Potrebna im je gornja stopa od 12 posto za ulaganja u nekretnine.
Vrijednost = 12.000 USD / 0.12 = 100.000 USD
Kao što vidite, kada su kamatne stope porasle, vaš dom je postao manje vrijedan. Zašto? Investitori moraju platiti manje da bi dobili višu stopu povrata na svoju investiciju.
Zamislimo suprotno: šta se dešava kada kamatna stopa padne. Stopa ograničenja pada, a cijene vaših kuća rastu.
Šta je suština? Stopa kapitalizacije može uticati na vrijednost nekretnine, čak i ako to ne utiče na cijene zakupa.

Stambena grana i maksimalne stope

Američki san o posjedovanju kuće je dugogodišnji. Nije iznenađenje da stambeni sektor u američkim dolarima prima značajan dio BDP-a. To znači da mnogi ljudi pokušavaju da profitiraju od rasta cijena kuća. Tržište nekretnina podržavaju obični kupci nekretnina, bankari, investitori i političari. Od ranih 2000-ih, kada je kupovina kuće bila popularna opcija ulaganja, kolektivni angažman na američkom tržištu nekretnina postao je posebno odlučan. Finansijska kriza iz 2008. godine bila je rezultat dužeg perioda pretjeranih špekulacija na tržištu nekretnina.

Kako izračunati maksimalnu stopu za kupovinu kuće - Šta je dobra stopa?

Da biste procijenili cijenu vaše nekretnine, morat ćete znati stope ograničenja za područje u kojem želite kupiti kuću. Da biste dobili najbolje podatke, možete se obratiti nezavisnim službama, kao što su komercijalni posrednici ili procjenitelji.
Ako želite da kupite kuću ili stan, verovatno je mnogo ponuda na raspolaganju. Možete uštedjeti vrijeme tako što ćete brzo ukloniti one koji nisu vrijedni vašeg vremena.
Vrijedi napomenuti da su historijske stope ograničenja bile između 8-12 posto. Ovo može biti korisna smjernica. Možete koristiti stopu ograničenja od 10% za osnovni skrining. Ovo je dobro pravilo. Sve što vam treba je nula da povećate potencijalni neto prihod.
Iako to nije najbolji način za donošenje odluke, može vam pomoći da steknete dobru predstavu o potencijalnoj ponudi i da li je vrijedno odvojiti vrijeme za čitanje detalja. Ako vidite stan koji se prodaje za 500.000 dolara i znate da su kirije u toj oblasti otprilike 1.000 dolara mesečno (ili 12.000 dolara godišnje), znaćete da je bolje da ga preselite (trebalo bi da bude oko 120.000 dolara) .

Tehnike procjene imovine

Postoje tri načina vrednovanja imovine, a svi se oslanjaju na poređenje.
1. Tehnike poređenja prodaje
Procjena se zasniva na sličnim nekretninama koje se nalaze na tržištu.
2. Metode za zamjenu izgubljenih ili oštećenih predmeta
Ovaj pristup koristi sljedeće smjernice: Procijenite troškove izgradnje slične nekretnine, uzimajući u obzir vrijednost zemljišta i stope amortizacije.
3. Tehnike prihoda
Tehnike prihoda se koriste za procjenu imovine na osnovu njihovih tokova prihoda. Ova tehnika se fokusira na procjenu potencijala imovine da generiše ekonomske koristi tokom svog vijeka trajanja.

Omjeri za procjenu imovine

Mnogi finansijski pokazatelji mogu vam pomoći da donesete pravu odluku prilikom kupovine ili prodaje nekretnine. Koeficijent kapitalizacije je najčešći, ali postoje i drugi finansijski pokazatelji koji takođe mogu biti od pomoći.
Stopa kapitalizacije nije jedini važan pokazatelj. Evo još četiri:
Gotovinski ROI je gotovinski povrat ulaganja
Ukupni povrat ulaganja (Ukupni ROI).
Koeficijent pokrića servisiranja duga (DSCR).
Bruto množitelj rente (GRM).
Gore navedeni omjeri uzimaju u obzir dodatne finansijske dimenzije ulaganja u nekretnine i korisne su dopune stopi ograničenja.

Stope kapitalizacije su podložne ograničenjima

Iako je stopa kapitalizacije koristan alat u procjeni imovine, samostalna ili nepravilna upotreba može uzrokovati ozbiljne probleme u donošenju odluka. Stopa gornje granice ne uzima u obzir otplatu duga, za razliku od drugih omjera vezanih za dug. Omjer ulaganja gotovine i gotovine je dobra smjernica, jer se hipotekarni krediti često koriste za finansiranje kupovine kuće.
Postoje i slučajevi u kojima stopa ograničenja nije primjenjiva. Stopa ograničenja se ne odnosi na kratkoročna ulaganja u nekretnine. Ove vrste investicija ne stvaraju rentu.
Kao što je pokazano, okruženje kamatnih stopa može uticati na gornje stope. Ovo se može smatrati vanjskom silom, a ne vođeno tržištem nekretnina, već pod utjecajem monetarne politike Federalnih rezervi. Referentna stopa je ostala na nultom nivou dugi niz godina nakon finansijske krize 2008. godine. To je dovelo do toga da su druge kamatne stope gurnute u neobično niske raspone. Stope limita su pale, što je dovelo do rasta cijena kuća u New Yorku i San Franciscu, pružajući brzu referencu za procjenu imovine pravilnom upotrebom maksimalnih stopa. Pretpostavimo da dobro razumete trenutno okruženje kamatnih stopa kao i pravac monetarne politike. Tada možete odrediti najbolju stopu ograničenja za korištenje.

Koja je maksimalna stopa dobra za iznajmljivanje nekretnina?

Dobra stopa ograničenja je između 4-12%. Međutim, ovisi o vašoj toleranciji na rizik gdje vam je najugodnije. Veći rizik znači i veću nagradu. Stoga je veća stopa limita bolja od niže. Međutim, niža stopa limita trebala bi biti manja od 4%.

Da li se gornja stopa primjenjuje na hipoteke?

Cap Rate ne uključuje hipoteku. To vam omogućava da precizno procijenite povrat vaše investicije i pomaže vam da pronađete najbolju ponudu. Možete izračunati prinos sa polugom uključivanjem vaše hipoteke.

Rastu li gornje stope s kamatnim stopama?

Da, kamatne stope rastu sa maksimalnim stopama. To je zato što, kako imate više novca za ulaganje u državne obveznice, to postaje privlačnije i povećava rizik od ulaganja negdje drugdje.

Šta znači ograničenje stope od 7,5?

Kaprat od 7,5 znači da možete očekivati 7,5% godišnjeg neto prihoda od vaše investicije ili imovine. Stopa od 7,5 znači da ako vaša nekretnina vrijedi 150.000 USD, možete očekivati godišnji prinos od 11.250 USD.

Parmis Kazemi
Autor članka
Parmis Kazemi
Parmis je kreator sadržaja koji ima strast za pisanjem i stvaranjem novih stvari. Također je jako zainteresirana za tehnologiju i uživa u učenju novih stvari.

Kalkulator Maksimalne Stope босански
Objavljeno: Mon May 16 2022
U kategoriji Finansijski kalkulatori
Dodajte Kalkulator Maksimalne Stope na svoju web lokaciju

Ostali finansijski kalkulatori

Kalkulator Mjesečne Plate Do Satnice (kalkulator Plate)

Kalkulator Povećanja Plata

Kalkulator Suficita Potrošača (formula Potrošačkog Viška)

Kalkulator Plate

Kalkulator Za Auto Kredit

Kalkulator Popusta

Kalkulator Profita Kriptovalute

Ethereum (ETH) Kalkulator Profita

Dogecoin (DOGE) Kalkulator Profita

Bitcoin (BTC) Kalkulator Profita

Kalkulator Prinosa Na Kapital

Hipotekarni Kalkulator

Ripple (XRP) Kalkulator Profita

Bitcoin Cash (BCH) Kalkulator Profita

Litecoin (LTC) Kalkulator Profita

Kalkulator Profita Binance Coin (BNB).

Kalkulator Ekvivalentnih Godišnjih Troškova

Kalkulator Godišnjeg Prihoda

Kalkulator Povrata Investicije (ROI).

Kalkulator Amortizacije Automobila

Kalkulator Kamata

CAPM Kalkulator

Kalkulator Finansijske Marže

Kalkulator Stambenog Kredita (EMI)

PPF (Public Provident Fund) Kalkulator

Kalkulator Prinosa Investicijskih Fondova

SIP (sistematski Investicioni Plan) Kalkulator

CAGR Kalkulator (kombinovana Godišnja Stopa Rasta)

Kalkulator Ponderalnog Indeksa

Kalkulator Prosjeka Zaliha (osnova Troškova)

Investicioni Kalkulator

Obrnuti Kalkulator Podjele Dionica

Kalkulator Troškova Električne Energije

Kalkulator Zajedničke Rente

Kalkulator Provizije

Kalkulator Buduće Vrijednosti

Startup Kalkulator Vrednovanja

Kalkulator Omjera Zaštite Za Investicije

Kalkulator Fonda Za Potonuće

Kalkulator Ponavljajućeg Depozita (RD).

Kalkulator Zakupa

Kalkulator Omjera Duga I Prihoda

Kalkulator Perioda Otplate

Kalkulator Zarade Po Dionici (EPS).

Kalkulator Momenta Inercije

Buduća Vrijednost Kalkulatora Anuiteta

Godišnji Procentualni Prinos

Kalkulator Marže

Pretvarač Crore U Lakh

Kalkulator Kredita Za Brod

Kalkulator Cijene Obveznica