ماشین حساب های مالی

ماشین حساب تنوع

TODO

لغزنده ها را برای شبیه سازی عملکرد بالقوه پورتفولیوی خود تنظیم کنید

مبلغ سرمایه گذاری شما (SGD)

50000$

50K$100K$
تعداد SMEهایی که در آنها سرمایه گذاری می کنید

1

1100
با فرض اینکه میانگین نرخ بهره در سال (%):

5%

5%20%
با فرض اینکه میانگین نرخ پیش‌فرض در پرتفوی شما این است:

0%

020%
ساخته شده با ❤️ توسط

فهرست مطالب

ماشین حساب تنوع سرمایه گذاری چگونه کار می کند؟
چرایی و چگونگی تنوع پرتفولیو
تنوع پورتفولیو از کجا سرچشمه گرفت؟
مزایای استفاده از ماشین حساب تنوع سرمایه گذاری
تخصیص ریسک خود را با این ماشین حساب سرمایه گذاری تعیین کنید
تنوع بخشی یک استراتژی طولانی مدت بوده است که توسط سرمایه گذاران برای کاهش ریسک و به حداکثر رساندن بازده مورد استفاده قرار می گیرد. اصل پشت آن ساده است: با توزیع سرمایه‌گذاری‌ها در دارایی‌های مختلف، یک سرمایه‌گذار می‌تواند قرار گرفتن در معرض هر دارایی یا بازار خاص را کاهش دهد. تنوع سبد برای سرمایه گذاران تازه کار و باتجربه ضروری است و خبر خوب این است که ماشین حساب تنوع سرمایه گذاری می تواند این فرآیند را بسیار آسان تر کند.

ماشین حساب تنوع سرمایه گذاری چگونه کار می کند؟

ماشین حساب تنوع سرمایه گذاری ابزار قدرتمندی است که می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا بهترین ترکیب سرمایه گذاری را برای سبد سهام خود تعیین کنند. این ماشین حساب میزان سرمایه گذاری سرمایه گذار، تعداد شرکت های کوچک و متوسط سرمایه گذاری شده در آنها، تخصیص وجوه، میانگین نرخ بهره و میانگین نرخ نکول پرتفوی را در نظر می گیرد. بر اساس این ورودی ها، ماشین حساب پیشنهادی برای استراتژی تنوع بهینه ارائه می دهد.
این ماشین حساب از یک الگوریتم پیچیده برای تعیین بهترین ترکیب دارایی ها بر اساس داده های تاریخی، روند بازار و تحلیل ریسک استفاده می کند. به سرمایه گذاران تفکیکی از تخصیص پرتفوی توصیه شده، از جمله درصد دارایی های تخصیص یافته به هر نوع سرمایه گذاری ارائه می دهد. این اطلاعات می تواند به سرمایه گذاران کمک کند تا تصمیمات آگاهانه ای در مورد نحوه تخصیص سرمایه خود برای به حداقل رساندن ریسک و بهینه سازی بازده اتخاذ کنند.

چرایی و چگونگی تنوع پرتفولیو

تنوع پورتفولیو قرن هاست که وجود داشته است و ثابت کرده است که یک استراتژی موفق در کاهش ریسک و افزایش بازده است. اصل تنوع بر این ایده استوار است که بهتر است سرمایه گذاری ها در انواع مختلف دارایی ها مانند سهام، اوراق قرضه، املاک و مستغلات و کالاها توزیع شود. با ایجاد تنوع، سرمایه‌گذاران می‌توانند در معرض هر یک از دارایی‌ها یا بازارهای خاص قرار بگیرند.
استراتژی تنوع پرتفوی در طول زمان محبوبیت بیشتری پیدا کرده است، زیرا بازارهای مالی پیچیده تر و بی ثبات تر شده اند. با سرمایه گذاری در ترکیبی از دارایی ها، سرمایه گذاران می توانند ریسک خود را گسترش دهند و تاثیر عملکرد ضعیف هر دارایی را کاهش دهند.

تنوع پورتفولیو از کجا سرچشمه گرفت؟

مفهوم تنوع پرتفوی اولین بار توسط هری مارکوویتز، اقتصاددان و برنده جایزه نوبل معرفی شد. در سال 1952، مارکویتز مقاله ای با عنوان "انتخاب پورتفولیو" منتشر کرد که پایه و اساس نظریه مدرن پورتفولیو را پایه گذاری کرد. او استدلال کرد که کلید دستیابی به بازده بهینه، تمرکز بر دارایی های فردی نیست، بلکه ایجاد یک سبد متنوع است که بتواند بازدهی ثابتی را در طول زمان ارائه دهد.
کار مارکوویتز بعداً توسط ویلیام شارپ، که مدل قیمت گذاری دارایی های سرمایه ای (CAPM) را در سال 1964 توسعه داد، توسعه یافت. CAPM مدلی است که برای تعیین بازده مورد انتظار یک دارایی بر اساس ریسک آن نسبت به بازار کلی استفاده می شود.
از آن زمان، مطالعات متعدد نشان داده اند که تنوع بخشی یک استراتژی سرمایه گذاری صحیح است. با توزیع سرمایه گذاری ها در چندین دارایی، سرمایه گذاران می توانند ریسک خود را کاهش دهند و شانس خود را برای دستیابی به بازده ثابت در طول زمان افزایش دهند.

مزایای استفاده از ماشین حساب تنوع سرمایه گذاری

ماشین حساب تنوع سرمایه گذاری چندین مزیت را برای سرمایه گذاران ارائه می دهد، از جمله:
  • تجزیه و تحلیل هدف: این ماشین حساب بر اساس داده های تاریخی، روند بازار و تجزیه و تحلیل ریسک، تجزیه و تحلیل عینی از سبد سرمایه گذاران را ارائه می دهد.
  • توصیه های سفارشی: ماشین حساب بر اساس وضعیت مالی منحصر به فرد سرمایه گذار، اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک، توصیه های سفارشی را ارائه می دهد.
  • آسان برای استفاده: ماشین حساب کاربر پسند و آسان برای حرکت، حتی برای سرمایه گذاران تازه کار است.
  • صرفه جویی در زمان: ماشین حساب با ارائه توصیه های سریع و دقیق برای تنوع پرتفوی در زمان سرمایه گذاران صرفه جویی می کند.
  • بازده بهبود یافته: با پیروی از تخصیص پرتفوی توصیه شده، سرمایه گذاران می توانند بازده خود را بهینه کنند و در عین حال ریسک خود را به حداقل برسانند.
  • تخصیص ریسک خود را با این ماشین حساب سرمایه گذاری تعیین کنید

    تنوع سبد یک استراتژی سرمایه گذاری اثبات شده است که می تواند به سرمایه گذاران در کاهش ریسک و بهینه سازی بازده کمک کند. ماشین حساب تنوع سرمایه گذاری به سرمایه گذاران ابزار قدرتمندی برای تجزیه و تحلیل سبد خود و تعیین بهترین ترکیب دارایی برای اهداف سرمایه گذاری و تحمل ریسک خود ارائه می دهد. با استفاده از ماشین حساب، سرمایه گذاران می توانند تصمیمات آگاهانه ای در مورد نحوه تخصیص سرمایه خود، بهبود بازده و دستیابی به اهداف مالی خود بگیرند. با این حال، مهم است که به یاد داشته باشید که تنوع ریسک را به طور کامل از بین نمی برد، و هیچ استراتژی سرمایه گذاری بی خطا نیست.
    سرمایه گذاران همچنین باید در نظر داشته باشند که داده های تاریخی و روند بازار تضمینی برای عملکرد آینده نیستند. در حالی که ماشین حساب تنوع سرمایه گذاری می تواند بینش های ارزشمندی ارائه دهد، انجام تحقیقات بیشتر و مشورت با یک مشاور مالی قبل از تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری مهم است.
    به طور خلاصه، ماشین حساب تنوع سرمایه گذاری یک ابزار عالی برای سرمایه گذارانی است که می خواهند یک سبد متنوع بسازند که می تواند بازده را بهینه کند و در عین حال ریسک را به حداقل برساند. سرمایه‌گذاران با وارد کردن مقدار سرمایه‌گذاری، تخصیص وجوه و سایر متغیرها می‌توانند توصیه‌های سفارشی‌شده‌ای را دریافت کنند که مبتنی بر تحلیل عینی و داده‌های تاریخی است. در نهایت، تنوع بخشی یک استراتژی ضروری برای هر سرمایه‌گذاری است که می‌خواهد به اهداف مالی خود دست یابد و در عین حال ریسک را به حداقل برساند.
    John Cruz
    نویسنده مقاله
    John Cruz
    جان دانشجوی دکتری با علاقه به ریاضیات و آموزش است. در وقت آزاد جان دوست دارد پیاده روی و دوچرخه سواری انجام دهد.
    ماشین حساب تنوع فارسی
    منتشر شده: Fri Mar 03 2023
    در گروه ماشین حساب های مالی
    ماشین حساب تنوع را به وب سایت خود اضافه کنید

    سایر ماشین حساب های مالی

    ماشین حساب حقوق ماهانه به ساعتی حقوق (ماشین حساب پرداخت)

    با ماشین حساب ما درآمد خود را در ساعت به راحتی محاسبه کنید! شما همچنین تفاوت های مهم بین پرداخت حقوق ساعتی و ماهانه را یاد می گیرید!

    ماشین حساب افزایش حقوق

    با استفاده از ماشین حساب افزایش حقوق آنلاین ، حقوق جدید خود را پس از افزایش حقوق به راحتی محاسبه کنید!

    ماشین حساب مازاد مصرف کننده (فرمول مازاد مصرف کننده)

    با ماشین حساب اقتصادی آنلاین ما مازاد مصرف کننده را فوراً محاسبه کنید!

    ماشین حساب حقوق

    ماشین حساب حقوق مبالغ حقوق و دستمزد را بر اساس دفعات پرداخت به مقادیر معادل آنها تبدیل می کند.

    ماشین حساب وام ماشین

    این یک ماشین حساب رایگان است که پرداخت ماهانه وام وام خودرو را محاسبه می کند. با ماشین های نو و دست دوم کار می کند!

    ماشین حساب تخفیف

    با استفاده از این ماشین حساب آنلاین می توانید پس از اعمال هرگونه تخفیف، قیمت نهایی را دریابید.

    ماشین حساب سود ارزهای دیجیتال

    این ماشین حساب به شما کمک می کند تا ببینید چقدر پول و سود از سرمایه گذاری های خود به دست آورده اید.

    ماشین حساب سود اتریوم (ETH).

    با این ماشین حساب سرمایه گذاری رایگان، سود سرمایه گذاری های اتریوم خود را به راحتی محاسبه کنید.

    ماشین حساب سود Dogecoin (DOGE).

    با این ماشین حساب سرمایه گذاری رایگان، سود سرمایه گذاری های Dogecoin خود را به راحتی محاسبه کنید.

    ماشین حساب سود بیت کوین (BTC).

    با این ماشین حساب سرمایه گذاری رایگان، سود سرمایه گذاری بیت کوین خود را به راحتی محاسبه کنید.

    ماشین حساب بازده حقوق صاحبان سهام

    این ماشین حساب ROE به شما امکان می دهد تا به سرعت ROE (بازده حقوق صاحبان سهام) را بر اساس درآمد خالص تولید شده و همچنین کل حقوق صاحبان سهام شرکت/پروژه محاسبه کنید.

    ماشین حساب وام مسکن

    این یک ابزار رایگان است که پرداخت ماهانه وام مسکن شما را محاسبه می کند.

    ماشین حساب سود ریپل (XRP).

    سود سرمایه گذاری های XRP خود را با این ماشین حساب سود رایگان محاسبه کنید.

    ماشین حساب سود بیت کوین کش (BCH).

    با این ماشین حساب سرمایه گذاری رایگان، سود سرمایه گذاری های BCH خود را به راحتی محاسبه کنید.

    ماشین حساب سود لایت کوین (LTC).

    با این ماشین حساب سرمایه گذاری رایگان، سود سرمایه گذاری های LTC خود را به راحتی محاسبه کنید.

    ماشین حساب سود بایننس کوین (BNB).

    با این ماشین حساب سرمایه گذاری رایگان، سود سرمایه گذاری های BNB خود را به راحتی محاسبه کنید.

    ماشین حساب هزینه سالانه معادل

    از این ابزار آنلاین رایگان برای محاسبه هزینه سالانه معادل استفاده کنید، که معیاری از هزینه واقعی مالکیت یک دارایی در طول عمر آن است.

    ماشین حساب درآمد سالانه

    این یک ابزار آنلاین است که میزان درآمد شما را در یک سال محاسبه می کند.

    ماشین حساب بازگشت سرمایه (ROI).

    این یک ماشین حساب است که به شما کمک می کند تا بفهمید که از یک سرمایه گذاری چقدر درآمد خواهید داشت.

    ماشین حساب استهلاک ماشین

    این ماشین حساب هزینه استهلاک ماشین شما را محاسبه می کند. پس از استفاده، ارزش خودرو را تخمین بزنید.

    ماشین حساب بهره

    محاسبه‌گر بهره ما به شما امکان می‌دهد تا پرداخت‌های بهره و مانده‌های نهایی را نه تنها برای مبالغ اصلی ثابت، بلکه برای کمک‌های دوره‌ای نیز محاسبه کنید.

    ماشین حساب CAPM

    از این ماشین حساب CAPM برای توضیح رابطه بین بازده مورد انتظار و ریسک امنیت استفاده کنید.

    ماشین حساب نشانه گذاری مالی

    ماشین حساب محاسبه نشانه گذاری ابزاری برای مشاغل است که قیمت فروش شما را محاسبه می کند.

    ماشین حساب وام مسکن (EMI)

    این ماشین حساب وام مسکن رایگان است و به شما امکان می دهد EMI وام مسکن خود را به سرعت محاسبه کنید.

    ماشین حساب PPF (صندوق تامین عمومی).

    این ابزار مالی به شما امکان می دهد تا سوالات خود را در مورد حساب صندوق تامین عمومی حل کنید.

    ماشین حساب بازده وجوه متقابل

    با استفاده از این ابزار رایگان می توانید بازده سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک را محاسبه کنید!

    ماشین حساب SIP (طرح سرمایه گذاری سیستماتیک).

    ماشین‌حساب‌های SIP به افراد این امکان را می‌دهند تا به سرعت بازده سرمایه‌گذاری‌های صندوق‌های مشترک خود را که از طریق SIP انجام می‌شوند، محاسبه کنند.

    ماشین حساب CAGR (نرخ رشد سالانه ترکیبی)

    اگر می خواهید بازده احتمالی یک سرمایه گذاری را تخمین بزنید، ماشین حساب CAGR ابزاری برای شماست!

    ماشین حساب شاخص تأمل برانگیز

    این ماشین حساب شاخص تامل برانگیز اندازه گیری دقیق تری نسبت به شاخص توده بدن ارائه می دهد.

    ماشین حساب نرخ سقفی

    نرخ سقف که به عنوان ماشین حساب نرخ سرمایه نیز شناخته می شود، ابزاری است که هر کسی که علاقه مند به ملک است می تواند از آن استفاده کند.

    ماشین حساب میانگین سهام (مبنای هزینه)

    این ماشین حساب میانگین سهام به شما امکان می دهد قیمت سهام یا میانگین قیمتی را که سهام خود را در آن خریداری کرده اید محاسبه کنید.

    ماشین حساب سرمایه گذاری

    شما می توانید از ماشین حساب سرمایه گذاری برای محاسبه یک پارامتر خاص برای برنامه سرمایه گذاری خود استفاده کنید. زبانه ها پارامتری را که باید محاسبه شود را نشان می دهد. برای محاسبه نرخ بازده مورد نیاز برای رسیدن به یک هدف سرمایه گذاری خاص با استفاده از ورودی های خاص، روی برگه نرخ بازده کلیک کنید.

    ماشین حساب تقسیم سهام معکوس

    این ابزار قابل توجه ارزش جدید سهام را پس از تقسیم معکوس سهام محاسبه می کند.

    ماشین حساب هزینه برق

    ماشین حساب هزینه برق به مصرف کنندگان اجازه می دهد تا هزینه های برق سالانه خود را به روشی آسان تخمین بزنند.

    ماشین حساب مشترک اجاره

    این ماشین حساب به سرعت و کارآمد مبلغ اجاره منصفانه را برای هر یک از اعضای واحد اجاره ای شما محاسبه می کند.

    ماشین حساب کمیسیون

    این ماشین حساب آنلاین پاداش بر اساس درصد را محاسبه می کند.

    ماشین حساب ارزش آینده

    ماشین حساب ارزش آینده یک ابزار هوشمند است که به سرعت ارزش هر سرمایه گذاری را در هر لحظه در آینده محاسبه می کند.

    ماشین حساب ارزشیابی راه اندازی

    محاسبه‌گر ارزش‌گذاری پست و قبل از پول، ریاضیات را ساده می‌کند تا بتوانید هنگام مذاکره درباره ارزش‌گذاری استارت‌آپ، روی کارهای مهم‌تر تمرکز کنید.

    ماشین حساب نسبت پرچین برای سرمایه گذاری

    این ماشین حساب به شما کمک می کند درصدی از سبد سرمایه گذاری خود را که در برابر ریسک سرمایه گذاری پوشش داده شده است را تعیین کنید.

    ماشین حساب غرق شدن صندوق

    ماشین حساب غرق شده به شما کمک می کند تا تعیین کنید چقدر باید کنار بگذارید تا بتوانید در زمان مشخص شده به هدف خود برسید.

    ماشین حساب سپرده مکرر (RD).

    ماشین حساب RD (سپرده مکرر) می تواند به شما کمک کند ارزش سررسید حساب سرمایه گذاری RD خود را در صورتی که با نرخ بهره تعیین شده و در مدت زمان معینی رشد کند، تعیین کنید.

    ماشین حساب اجاره

    ماشین حساب اجاره ما به شما کمک می کند تا مبلغ ماهانه و کل مبلغ اجاره را تعیین کنید.

    ماشین حساب نسبت بدهی به درآمد

    ماشین حساب بدهی به درآمد، یا به اختصار ماشین حساب DTI، ابزاری ارزشمند برای هر کسی است که هر نوع وامی گرفته است. این ماشین حساب به شما نشان می دهد که چقدر بدهی دارید و آیا می توانید وام دیگری را بپردازید یا خیر.

    ماشین حساب دوره بازپرداخت

    ماشین حساب دوره بازپرداخت به شما امکان می دهد تخمین بزنید که چقدر طول می کشد تا در سرمایه گذاری اولیه سود حاصل شود.

    ماشین حساب سود هر سهم (EPS).

    این ابزار شما را در محاسبه سود هر سهم راهنمایی می کند. همچنین فرمول دقیقی برای محاسبه EPS در اختیار شما قرار می دهد.

    ماشین حساب لحظه ای اینرسی

    اگر در تعیین لحظه دوم مساحت برای هر شکل رایج (مانند یک گرد یا شش ضلعی) مشکل دارید، می‌توان از ماشین حساب لحظه‌ای اینرسی برای کمک به شما استفاده کرد.

    ارزش آتی ماشین حساب سالیانه

    برای یافتن ارزش آتی مجموعه ای از جریان های نقدی مساوی در یک تاریخ خاص، می توان از ماشین حساب ارزش آتی سالیانه استفاده کرد.

    بازده درصدی سالانه

    از ماشین حساب APY می توان برای محاسبه میزان سودی که در یک سرمایه گذاری انجام شده در طول یک سال به دست خواهید آورد استفاده کرد.

    ماشین حساب حاشیه

    اگر به دنبال به حداکثر رساندن حاشیه های خود هستید، این ماشین حساب بهترین دوست شما خواهد بود. اگر قیمت و درصد حاشیه سود ترجیحی خود را بدانید، می توانید درآمد حاصل از یک کالا را محاسبه کنید.

    مبدل کرور به لاخ

    مبدل کرور به لک ابزاری مفید است که به شما امکان می دهد هر عددی را به کرور یا لک تبدیل کنید.

    ماشین حساب وام قایق

    این ابزار به شما در تخمین پرداخت های ماهانه و همچنین محاسبه کل قیمت برای تامین مالی قایق رویایی شما کمک می کند.

    ماشین حساب قیمت اوراق قرضه

    هدف ما کمک به محاسبه قیمت اوراق قرضه صادر شده توسط دولت یا شرکت با این ماشین حساب قیمت اوراق است.

    ماشین حساب زمان و نیم

    با ماشین حساب زمان و نیم ما، می توانید به راحتی نرخ اضافه کار را برای یک و نیم، پرداخت دو برابر و سه برابر دریافت کنید.

    ماشین حساب آتش - محاسبه بازنشستگی پیش از موعد

    ماشین حساب FIRE - استقلال مالی، بازنشستگی پیش از موعد

    ماشین حساب درصد بازده

    ماشین حساب درصد بازدهی به شما در درک میزان بازدهی کمک می کند و همچنین فرمول درصد بازده و همچنین تعریف را به شما نشان می دهد.

    ماشین حساب پرداخت کارت اعتباری

    پرداخت های کارت اعتباری خود را به راحتی با ابزار رایگان ما محاسبه کنید

    نسبت فعلی دارایی به بدهی خود را محاسبه کنید

    نسبت فعلی خود را برای امور مالی و تجاری محاسبه کنید!

    TODO

    TODO

    ماشین حساب نسبت پرداخت سود سهام

    TODO

    TODO

    TODO

    TODO

    TODO

    TODO

    TODO

    TODO

    TODO