Финансовые Калькуляторы

Калькулятор Ставки Капитализации

Ставка капитализации, также известная как калькулятор ставки капитализации, — это инструмент, который может использовать любой, кто интересуется недвижимостью.

Калькулятор ставки капитализации

%
%
%
сделано с ❤️

Оглавление

Каково определение ставки капитализации?
Какова формула капитализации?
Продажа недвижимости: Ставка капитализации
Как вы оцениваете свою недвижимость по уровню ее капитализации
Какое отношение изменение чистой прибыли имеет к стоимости имущества?
Как изменение ставки капитализации влияет на стоимость недвижимости? - Важность процентных ставок
Жилищные бумы и предельные ставки
Как рассчитать предельную ставку для покупки дома - Что такое хорошая ставка?
Методы оценки недвижимости
Коэффициенты для оценки имущества
Ставки капитализации имеют ограничения
Какова хорошая предельная ставка аренды недвижимости?
Применяется ли предельная ставка к ипотечным кредитам?
Ставки капитализации растут вместе с процентными ставками?
Что означает предел ставки 7,5?

Каково определение ставки капитализации?

Проще говоря, норма прибыли на инвестиционную недвижимость в сфере недвижимости - это то, что означает ставка капитализации. Это процент ваших первоначальных инвестиций, который вы будете получать каждый год.
Представьте, что 100 000 долларов — это цена, которую вы заплатили за квартиру. Ставка капитализации составляет 10%. Это означает, что 10% ваших первоначальных инвестиций будут возвращаться каждый год. Вы видите, что ваш чистый денежный поток через десять лет будет равен нулю. Это означает, что вы начнете зарабатывать деньги с одиннадцатого года.

Какова формула капитализации?

Формулу ставки капитализации легко рассчитать самостоятельно, следуя описанию. Ставка капитализации — это просто отношение чистого операционного дохода (NOI) к стоимости недвижимости.
ставка капитализации = чистый операционный доход / стоимость недвижимости
Другими словами, это соотношение представляет собой простой способ определить взаимосвязь между доходностью собственности и ценой.
Представьте, что вы опытный инвестор в недвижимость. Вы можете добавить к этому случаю дополнительные параметры: уровень заполняемости (то есть, как долго недвижимость не занята) и эксплуатационные расходы (такие как техническое обслуживание, страховка и коммунальные услуги).
Важно помнить, что операционные расходы не включают платежи по ипотеке, амортизацию или подоходный налог. Таким образом, чистая прибыль — это сумма, которую вы зарабатываете до уплаты подоходного налога и обслуживания долга.
Для расчета чистой прибыли можно использовать следующую формулу:
чистый доход = (100 - операционные расходы) [%] * (100 - доля вакантных площадей) [%] * валовой доход

Продажа недвижимости: Ставка капитализации

В какое время лучше всего рассчитывать ставку капитализации? Можно создать следующий сценарий: Вы хотите продать свою собственность. Не ясно, по какой цене вы должны продать свою недвижимость. Ваш ежемесячный операционный доход составляет всего 2800 долларов. Это эквивалентно 33 600 долларов США в год.
Спрашивать о предельных ставках — лучший способ выяснить это. Эта информация, скорее всего, будет предоставлена коммерческим риелтором. Предположим, что средняя ставка капитализации для вашего региона составляет 9,7%.
Вы можете рассчитать рыночную стоимость, просто разделив чистый доход на ставку капитализации, чтобы определить стоимость собственности.
33 600 долл. США / 9,7% = 33 600 долл. США / 0,097 = 346 392 долл. США
Это стоимость вашего имущества. Это всего лишь рекомендация. Могут быть и другие причины для увеличения или уменьшения продажной цены. Это хорошее место для старта.

Как вы оцениваете свою недвижимость по уровню ее капитализации

Пример из реальной жизни — лучший способ увидеть, как ставки капитализации могут помочь в оценке недвижимости. Предположим, вы хотите продать свой дом и узнаете, что инвесторы покупают недвижимость, подобную вашей, с ставкой капитализации 10%.
10-процентная ставка капитализации — это 10-процентная прибыль от инвестиций. Например, 1000 долларов могут дать 100 долларов. Это 10-процентная рентабельность инвестиций. Легко увидеть, как это работает:
Норма прибыли = 100 долларов прибыли / 1000 долларов инвестиций = 10%
Это можно увидеть в контексте инвестиций в недвижимость:
Ставка капитализации = годовой чистый доход / стоимость имущества
Какова ценность инвестиций, если после ежемесячной арендной платы в размере 1000 долларов вы получаете чистый доход в размере 12 000 долларов в год? (или если ваш дом должен был быть сдан в аренду)
Этот номер, вероятно, уже известен. Однако, чтобы просмотреть его с помощью математического выражения, мы должны изменить формулу.
Стоимость имущества = годовой чистый доход / ставка капитализации
Стоимость имущества = 12 000 долларов США / 0,1 = 120 000 долларов США.
Это означает, что ваш дом стоит 120 000 долларов.

Какое отношение изменение чистой прибыли имеет к стоимости имущества?

Теперь, когда вы знаете больше об оценке недвижимости по ставке капитализации, давайте посмотрим, что произойдет, если местный рынок недвижимости изменится.
Возьмем пример: представьте, что Airbnb и экономика совместного потребления набирают популярность, и все больше людей посещают ваш район. Вы решаете использовать это как возможность для бизнеса и сдаете свои комнаты на более короткие сроки по более высокой арендной плате. Ваш общий доход за год увеличивается с 12 000 до 15 000 долларов. Что в этом случае происходит со стоимостью вашей собственности?
Стоимость = 15 000 долларов США / 0,1
Ориентировочная стоимость вашего дома возрастает до 150 000 долларов.
Это простой пример: чем выше спрос, тем больше. Что произойдет, если изменится ставка капитализации? Вы также можете узнать о такой проблеме в разделе ниже.

Как изменение ставки капитализации влияет на стоимость недвижимости? - Важность процентных ставок

Изменение процентной ставки является одним из наиболее распространенных внешних факторов, которые могут повлиять на бизнес-среду. Возьмем, к примеру, повышение процентных ставок. Инвесторы могут найти другие инвестиции, такие как корпоративные облигации, которые напрямую связаны с процентными ставками, более привлекательными, чем покупка недвижимости. Инвесторы больше не хотят 10% доходности. Им нужна ставка капитализации в размере 12 процентов для инвестиций в недвижимость.
Стоимость = 12 000 долл. США / 0,12 = 100 000 долл. США
Как видите, когда процентные ставки выросли, ваш дом стал менее ценным. Почему? Инвесторы должны платить меньше, чтобы получить более высокую норму прибыли на свои инвестиции.
Давайте представим обратное: что происходит, когда процентная ставка падает. Ставка кепки падает, а цены на ваше жилье растут.
В чем суть? Ставка капитализации может влиять на стоимость недвижимости, даже если не влияет на арендную плату.

Жилищные бумы и предельные ставки

Американская мечта о собственном доме давняя. Неудивительно, что сектор жилья в долларах США получает значительную часть ВВП. Это означает, что многие люди пытаются получить прибыль от роста цен на жилье. Рынок недвижимости поддерживают обычные покупатели жилья, банкиры, инвесторы и политики. С начала 2000-х годов, когда покупка дома была популярным вариантом инвестиций, коллективное участие в рынке жилья США стало особенно решительным. Финансовый кризис 2008 года стал результатом продолжительного периода чрезмерно усердных спекуляций на рынке недвижимости.

Как рассчитать предельную ставку для покупки дома - Что такое хорошая ставка?

Чтобы оценить стоимость вашей недвижимости, вам необходимо знать предельные ставки для района, в котором вы хотите приобрести дом. Чтобы получить наилучшие данные, вы можете обратиться за консультацией к независимым службам, таким как коммерческие брокеры или оценщики.
Если вы хотите купить дом или квартиру, вероятно, есть много доступных предложений. Вы можете сэкономить время, быстро отсеяв те, которые не стоят вашего времени.
Стоит отметить, что исторические ставки лимитов составляли 8-12 процентов. Это может быть полезным ориентиром. Вы можете использовать предельную ставку 10% для базовой проверки. Это хорошее практическое правило. Все, что вам нужно, это ноль, чтобы увеличить потенциальную чистую прибыль.
Хотя это не лучший способ принять решение, он может помочь вам получить хорошее представление о потенциальном предложении и о том, стоит ли тратить время на чтение деталей. Если вы видите квартиру, которая продается за 500 000 долларов, и знаете, что арендная плата в этом районе составляет примерно 1 000 долларов в месяц (или 12 000 долларов в год), вы поймете, что лучше ее продать (должно быть около 120 000 долларов). .

Методы оценки недвижимости

Есть три способа оценки собственности, и все они основаны на сравнении.
1. Методы сравнения продаж
Оценка основана на аналогичных свойствах, которые есть на рынке.
2. Способы замены утерянных или поврежденных предметов
В этом подходе используется следующее руководство: Оцените затраты на строительство аналогичного объекта, принимая во внимание стоимость земли и нормы амортизации.
3. Методы получения дохода
Методы дохода используются для оценки свойств на основе их потоков доходов. Этот метод фокусируется на оценке потенциала имущества для получения экономических выгод в течение всего срока его службы.

Коэффициенты для оценки имущества

Многие финансовые коэффициенты могут помочь вам принять правильное решение при покупке или продаже недвижимости. Коэффициент капитализации является наиболее распространенным, но есть и другие финансовые коэффициенты, которые также могут быть полезны.
Ставка капитализации – не единственный важный коэффициент. Вот остальные четыре:
  • Cash ROI — денежный возврат инвестиций
  • Общий возврат инвестиций (Total ROI).
  • Коэффициент покрытия обслуживания долга (DSCR).
  • Мультипликатор валовой ренты (GRM).
  • Приведенные выше коэффициенты учитывают дополнительные финансовые аспекты инвестиций в недвижимость и являются полезным дополнением к ставке капитализации.

    Ставки капитализации имеют ограничения

    Несмотря на то, что ставка капитализации является полезным инструментом при оценке имущества, ее использование отдельно или неправильно может вызвать серьезные проблемы при принятии решений. Ставка капитализации не учитывает выплату долга, в отличие от других коэффициентов, связанных с долгом. Хорошим ориентиром является коэффициент инвестиций наличными, поскольку ипотечные кредиты часто используются для финансирования покупки жилья.
    Также бывают случаи, когда предельная ставка не применяется. Ставка капитализации не применяется к краткосрочным инвестициям в недвижимость. Эти виды инвестиций не генерируют ренту.
    Как показано, среда процентных ставок может оказывать влияние на ставки капитализации. Это можно рассматривать как внешнюю силу, и она не обусловлена рынками недвижимости, а находится под влиянием денежно-кредитной политики Федерального резерва. Учетная ставка оставалась на нулевом уровне в течение многих лет после финансового кризиса 2008 года. Это привело к тому, что другие процентные ставки оказались на необычно низком уровне. Ставки капитализации упали, что привело к росту цен на жилье в Нью-Йорке и Сан-Франциско, что обеспечило быстрый ориентир для оценки недвижимости за счет правильного использования ставок капитализации. Предположим, что вы хорошо понимаете текущую среду процентных ставок, а также направление денежно-кредитной политики. Затем вы можете определить наилучшую ставку капитализации для использования.

    Какова хорошая предельная ставка аренды недвижимости?

    Хорошая ставка капитализации составляет от 4 до 12%. Тем не менее, это зависит от вашей терпимости к риску, когда вы чувствуете себя наиболее комфортно. Более высокий риск означает более высокую награду. Следовательно, более высокая ставка капитализации лучше, чем более низкая. Однако более низкая ставка капитализации должна быть менее 4%.

    Применяется ли предельная ставка к ипотечным кредитам?

    Ставка капитализации не включает ипотеку. Это позволяет точно оценить рентабельность инвестиций и найти лучшее предложение. Вы можете рассчитать доходность с использованием заемных средств, включая ипотечный кредит.

    Ставки капитализации растут вместе с процентными ставками?

    Да, процентные ставки растут вместе с капитальными ставками. Это связано с тем, что чем больше у вас денег для инвестирования в государственные облигации, тем они становятся более привлекательными и увеличивают риск инвестирования в другое место.

    Что означает предел ставки 7,5?

    Капрат 7,5 означает, что вы можете ожидать годовой чистый доход в размере 7,5% от ваших инвестиций или собственности. Ставка капитализации 7,5 означает, что если ваша недвижимость стоит 150 000 долларов, вы можете рассчитывать на годовой доход в 11 250 долларов.
    Parmis Kazemi
    Автор статьи
    Parmis Kazemi
    Пармис - создатель контента, который любит писать и создавать новые вещи. Она также очень интересуется технологиями и любит узнавать что-то новое.
    Калькулятор Ставки Капитализации русский
    Опубликовано: Mon May 16 2022
    В категории Финансовые калькуляторы
    Добавьте Калькулятор Ставки Капитализации на свой сайт

    Другие финансовые калькуляторы

    Месячная Зарплата В Почасовую Зарплату Калькулятор (калькулятор Оплаты)

    Подсчитайте, сколько вы зарабатываете в час, легко с помощью нашего калькулятора! Вы также узнаете о важных различиях между почасовой и ежемесячной оплатой труда!

    Калькулятор Повышения Зарплаты

    С легкостью рассчитайте новую зарплату после повышения зарплаты с помощью нашего онлайн-калькулятора повышения зарплаты!

    Калькулятор Потребительского Излишка (формула Потребительского Излишка)

    Мгновенно рассчитайте излишек потребителя с помощью нашего онлайн-калькулятора экономики!

    Калькулятор Зарплаты

    Калькулятор заработной платы преобразует суммы заработной платы в эквивалентные значения в зависимости от частоты выплат.

    Калькулятор Автокредита

    Это бесплатный калькулятор, который рассчитывает ежемесячный платеж по автокредиту. Работает с новыми и подержанными автомобилями!

    Калькулятор Скидок

    Используя этот онлайн-калькулятор, вы можете рассчитать окончательную цену после применения всех скидок.

    Калькулятор Прибыли Криптовалюты

    Этот калькулятор поможет вам увидеть, сколько денег и прибыли вы получили от своих инвестиций.

    Калькулятор Прибыли Ethereum (ETH)

    Легко рассчитайте прибыль от ваших инвестиций в Ethereum с помощью этого бесплатного инвестиционного калькулятора.

    Калькулятор Прибыли Dogecoin (DOGE)

    Легко рассчитайте прибыль от ваших инвестиций в Dogecoin с помощью этого бесплатного инвестиционного калькулятора.

    Биткойн (BTC) Калькулятор Прибыли

    Рассчитайте свою инвестиционную прибыль в биткойнах с помощью этого бесплатного инвестиционного калькулятора.

    Калькулятор Рентабельности Собственного Капитала

    Этот калькулятор ROE позволяет быстро рассчитать ROE (рентабельность собственного капитала) на основе полученного чистого дохода, а также общего капитала компании/проекта.

    Ипотечный Калькулятор

    Это бесплатный инструмент, который рассчитает ваш ежемесячный платеж по ипотеке.

    Ripple (XRP) Калькулятор Прибыли

    Рассчитайте прибыль от ваших инвестиций в XRP с помощью этого бесплатного калькулятора прибыли.

    Калькулятор Прибыли Bitcoin Cash (BCH)

    Легко рассчитайте прибыль от ваших инвестиций в BCH с помощью этого бесплатного инвестиционного калькулятора.

    Litecoin (LTC) Калькулятор Прибыли

    Легко рассчитайте прибыль от ваших инвестиций в LTC с помощью этого бесплатного инвестиционного калькулятора.

    Калькулятор Прибыли Binance Coin (BNB)

    Легко рассчитайте прибыль от ваших инвестиций в BNB с помощью этого бесплатного инвестиционного калькулятора.

    Калькулятор Эквивалентной Годовой Стоимости

    Используйте этот бесплатный онлайн-инструмент для расчета эквивалентной годовой стоимости, которая является мерой реальной стоимости владения активом на протяжении всего срока его службы.

    Калькулятор Годового Дохода

    Это онлайн-инструмент, который подсчитывает, сколько денег вы зарабатываете за год.

    Калькулятор Рентабельности Инвестиций (ROI)

    Это калькулятор, который поможет вам рассчитать, сколько денег вы получите от инвестиций.

    Калькулятор Амортизации Автомобиля

    Калькулятор рассчитает стоимость амортизации вашего автомобиля. Оцените стоимость автомобиля после его использования.

    Калькулятор Процентов

    Наш процентный калькулятор позволяет рассчитать процентные платежи и окончательный баланс не только для фиксированных основных сумм, но и для периодических взносов.

    Калькулятор CAPM

    Используйте этот калькулятор CAPM, чтобы объяснить взаимосвязь между ожидаемой доходностью и риском безопасности.

    Калькулятор Финансовой Наценки

    Калькулятор расчета наценки — это инструмент для предприятий, который рассчитывает цену продажи.

    Калькулятор Ипотечного Кредита (EMI)

    Этот калькулятор жилищного кредита является бесплатным и позволит вам быстро рассчитать EMI жилищного кредита.

    Калькулятор PPF (Общественный Сберегательный Фонд)

    Этот финансовый инструмент позволяет вам решать ваши вопросы об учетной записи Государственного резервного фонда.

    Калькулятор Доходности Взаимных Фондов

    С помощью этого бесплатного инструмента вы можете рассчитать рентабельность инвестиций в паевые инвестиционные фонды!

    Калькулятор SIP (систематического Инвестиционного Плана)

    Калькуляторы SIP позволяют людям быстро рассчитать потенциальную прибыль от инвестиций в паевые инвестиционные фонды, сделанные через SIP.

    Калькулятор CAGR (среднегодовой Темп Роста)

    Если вы хотите оценить потенциальный доход от инвестиций, калькулятор CAGR — это инструмент для вас!

    Калькулятор Интеллектуального Индекса

    Этот интеллектуальный калькулятор индекса обеспечит более точное измерение, чем индекс массы тела.

    Калькулятор Среднего Запаса (базовая Стоимость)

    Этот калькулятор средней стоимости акций позволит вам рассчитать цену акций или среднюю цену, по которой вы приобрели свои акции.

    Инвестиционный Калькулятор

    Вы можете использовать Инвестиционный калькулятор, чтобы рассчитать тот или иной параметр для вашего инвестиционного плана. На вкладках указаны параметры, которые необходимо рассчитать. Чтобы рассчитать доходность, необходимую для достижения определенной инвестиционной цели с использованием определенных исходных данных, щелкните вкладку «Доходность».

    Калькулятор Обратного Дробления Акций

    Этот замечательный инструмент рассчитает новую стоимость акций после обратного дробления акций.

    Калькулятор Стоимости Электроэнергии

    Калькулятор стоимости электроэнергии позволяет потребителям легко и просто оценить свои годовые затраты на электроэнергию.

    Общий Калькулятор Разделения Арендной Платы

    Этот калькулятор быстро и эффективно рассчитает справедливую сумму арендной платы для каждого члена вашей арендной единицы.

    Калькулятор Комиссии

    Этот онлайн-калькулятор рассчитает процентное вознаграждение.

    Калькулятор Будущей Стоимости

    Калькулятор будущей стоимости — это интеллектуальный инструмент, который быстро рассчитает стоимость любых инвестиций в любой момент в будущем.

    Калькулятор Оценки Стартапа

    Калькулятор оценки после и до получения денег упрощает математику, поэтому вы можете сосредоточиться на более важных задачах, когда ведете переговоры об оценке стартапа.

    Калькулятор Коэффициента Хеджирования Для Инвестиций

    Этот калькулятор поможет вам определить процент вашего инвестиционного портфеля, который был застрахован от инвестиционного риска.

    Калькулятор Фонда Погашения

    Калькулятор фонда погашения поможет вам определить, сколько вам нужно отложить, чтобы достичь своей цели в указанное время.

    Калькулятор Регулярных Депозитов (RD)

    Калькулятор RD (регулярный депозит) может помочь вам определить срок погашения вашего инвестиционного счета RD, если он растет с установленной процентной ставкой и в течение определенного периода времени.

    Калькулятор Аренды

    Наш арендный калькулятор поможет вам определить ежемесячный и общий платеж за лизинг.

    Калькулятор Отношения Долга К Доходу

    Калькулятор долга к доходу, или сокращенно калькулятор DTI, является бесценным инструментом для всех, кто брал кредит любого типа. Этот калькулятор покажет вам, сколько у вас долга и можете ли вы позволить себе еще один кредит.

    Калькулятор Периода Окупаемости

    Калькулятор периода окупаемости позволяет оценить, сколько времени потребуется, чтобы получить прибыль от первоначальных инвестиций.

    Калькулятор Прибыли На Акцию (EPS)

    Этот инструмент поможет вам рассчитать прибыль на акцию. Он также предоставляет вам точную формулу для расчета прибыли на акцию.

    Калькулятор Момента Инерции

    Калькулятор момента инерции может помочь вам, если у вас возникли проблемы с определением площади в секунду для любой распространенной формы (например, круглой или шестиугольной).

    Калькулятор Будущей Стоимости Аннуитета

    Калькулятор будущей стоимости аннуитета можно использовать для определения будущей стоимости набора равных денежных потоков на определенную дату.

    Годовая Процентная Доходность

    Калькулятор APY можно использовать для расчета процентов, которые вы заработаете на инвестиции, сделанные в течение года.

    Калькулятор Маржи

    Если вы хотите максимизировать прибыль, этот калькулятор станет вашим лучшим другом. Вы можете рассчитать доход от предмета, если знаете его цену и предпочтительный процент прибыли.

    Конвертер Крор В Лакх

    Конвертер крор в лакх — это удобный инструмент, который позволяет конвертировать любое число в кроры или лакхи.

    Калькулятор Кредита На Лодку

    Этот инструмент поможет вам оценить ежемесячные платежи, а также рассчитать общую стоимость финансирования лодки вашей мечты.

    Калькулятор Цен На Облигации

    Мы стремимся помочь вам рассчитать цены на облигации, выпущенные государством или корпорацией, с помощью этого калькулятора цен на облигации.

    Полуторакратный Калькулятор

    С помощью нашего калькулятора полутора часов вы можете легко найти ставки сверхурочных за полтора часа, двойную и тройную оплату.

    Калькулятор FIRE - Расчет Необходимых Сбережений Для Финансовой Независимости И Ранней Пенсии

    Калькулятор FIRE - инструмент для расчета необходимых сбережений для финансовой независимости и ранней пенсии.

    Калькулятор Выхода В Процентах

    Калькулятор выхода в процентах поможет вам лучше понять, как вычисляется выход в процентах для химической реакции и покажет формулу для его вычисления, а также определение этого понятия.

    Калькулятор Диверсификации

    Кредитный Калькулятор Платежей

    Рассчитайте свои платежи по кредитной карте легко с помощью нашего бесплатного инструмента

    Рассчитайте Ваш Текущий Коэффициент Активов К Обязательствам

    Рассчитайте ваш текущий коэффициент для финансов и бизнеса!

    Калькулятор Кредитного Рейтинга

    Попробуйте наш бесплатный и простой в использовании калькулятор кредитного рейтинга. Используйте его, чтобы оценить, каким может быть ваш кредитный рейтинг FICO.

    Калькулятор Коэффициента Выплаты Дивидендов

    Общий Капитал Первого Уровня (CET1)

    Калькулятор Стоимости Жизни, Чтобы Понять Ваш Ежемесячный Бюджет!

    Выясните, будете ли вы откладывать или платить деньги каждый месяц, с помощью нашего калькулятора ежемесячного бюджета.

    Рассчитайте, Сколько Налога На Прирост Капитала Вы Будете Должны, С Помощью Этого Простого Калькулятора.

    Рассчитайте, сколько налога на прирост капитала вы будете должны, с помощью этого простого калькулятора.

    Рассчитать Коэффициент Вариации

    Рассчитать коэффициент вариации для сравнения двух наборов данных с разными единицами измерения